民生加银基金督察长邢颖:做公司成长的守护人

  

  在多年的从业生涯中,民生加银是邢颖走过的第六家基金公司,也是工作时间最长的一家基金公司。“如果有可能,这里将是我基金行业执业的最后一家公司。”邢颖开朗地笑道,“民生加银的发展经历了几个阶段,近几年从行业排行40多名上升到20名,进步非常快。我觉得公司已经成功地找到了自己的发展路径并且步入了快车道,领导层也极具事业心和执行力,公司文化简单务实。我的专业能力也能够在这里得到淋漓尽致的发挥,我的个性也与公司氛围很匹配。总的来说,公司吸引我的地方很多,尽管工作压力大,心累,但我的精神很快乐,并有成就感。”

  从一个人到一个团队,见证了民生加银从20亿规模增长到近2000亿,邢颖陪伴公司一路走来,感慨颇多。

  “我来到公司后,首先做的是充实和完善风控条线的人员和组织架构,做到每个岗位都有主岗和备岗,公司的每块业务都要有合规人员覆盖。”邢颖说。

  “来到公司的第二天,领导就带我去深圳交接工作。”往事历历在目,邢颖微笑着向记者缓缓道来,“从一个人扛起一个部门的工作到逐步建立团队再到不断夯实公司各个条线的风控基础,自己经历了一次重大考验,也更加自信了。”

  作为督察长,邢颖介绍说,她目前主要负责公司的监察稽核部和风险管理部。监察稽核部的主要职责是法务、信息披露、投资合规、反洗钱、审计、对接监管等,风险管理部的职责主要针对投资风险管理。

 

  “风控工作不仅要求有非常强的专业性和学习能力,而且也要有很强的内外部沟通能力。”邢颖深有感慨地说,“专业性和学习能力可以保证对问题的判断和建议的正确性,而沟通能力又决定着你能让业务人员认同你的结论,最终控制住风险。安全和效率经常是矛盾的,业务条线在考核的压力下,对风控意见的抵触也常有发生,这就需要风控人员有很强的表达能力和沟通能力,甚至是共情能力。目前监管政策变动比较频繁,督察长也需要与监管机构保持良好沟通,了解政策背景并就某些事情征求监管意见。”

  邢颖表示,这些年来,民生加银一直践行科学的风控方法,通过事前合规培训、建章立制、业务审批、授权管理、阈值控制、文件审核等措施过滤风险,事中通过异常交易监控、风险报告、答疑解惑、风险预警等实时排除风险,事后通过专项稽核、审计、内控评估、静态风控扫描、归因分析等发现风控漏洞并及时有效地去完善。公司一直强调“人人都是风险管理员”的风控文化,今年我们还按照新规要求提高了合规人员的任职条件,在公司各业务条线设置了兼职合规人员,并在交易部设置专职合规人员,合规考核计入从高管到员工的KPI(关键绩效指标)中。

  “风控部门在很多公司被列入中后台,但我一直坚持风控前移的工作方法,要求风控人员介入业务,甚至和他们一起去见客户。只有充分了解业务模式以及相关方的意图,才能全面识别风险,而且能给业务人员出谋划策,建立合规的交易结构。事实证明,这种工作方法提高了双方的工作效率,业务人员更容易与合规人员达成一致,也让业务人员充分体会到了合规人员的价值,公司内部氛围更加互助融洽。说NO很简单,自身也没责任,但这肯定不是最好的风控。”

  见证公司质的飞跃

  “这些年来,管理层对公司树立合规文化起到了非常重要的作用,通过大会小会、身体力行,让员工认识到合规是基金公司的生存之本。作为一家具有双重银行血统的基金公司,民生加银成立十年来没有发生过重大风险事件,风控已经内化为血液,外化为铠甲。”邢颖说。

  从执业律师转变为基金公司监察稽核员,再到督察长,从事基金公司风控工作长达16年,在老公司、新公司都做过,邢颖差不多经历了公募行业发展的主要历程,见证了行业的很多重大事件。对于公募基金公司的风控工作,邢颖有着丰富的理论和实践经验。

  2012年,当资深法务专家邢颖博士走进刚刚北迁的民生加银基金,无论对于身处低谷的民生加银还是邢颖本人,都是一个全新的开始。2018年,陪伴民生加银走过6年快速发展期,邢颖对民生加银前景的信心更加坚定,她将安住于此,做好一名风险控制管理者。

  16年风控生涯

  “再就是制度流程建设。徒法不足以自行,对于新出台的法律和监管精神,我们实行四步落地法:第一步是合规人员在第一时间学习消化;第二步是组织所涉及的部门逐条学习讨论;第三步是逐条在相关部门进行工作分工,通过定期会议推动落实;第四步就是实施一段时间后进行全面稽核检查。风控人员最具技术含量的能力之一就是对风险的敏感性和识别能力,我和我的团队一直在朝这个方向努力。我觉得我们就像一个黑猫警长,时刻瞪大眼睛发现业务上可能存在的风险。看到风险点后,我们就做成风险提示函通知到相关人员,或者及时完善业务流程。我认为,防患于未然是最好的风控。我们公司具有很好的风控文化,监察稽核人员是业务之友,在公司有很高的威信,可以说风控为民生加银业务的发展创新以及奠定扎实的中后台基础作出了很大贡献。”邢颖自豪地说。

责任编辑:常福强

  民生加银基金督察长 邢颖
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  邢颖:做公司成长的守护人

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